Oplichting
Van Wikipedia
Oplichting is een vorm van bedrog, waarbij een derde ontdaan wordt van geld of van waardevolle goederen. Het is een dreiging en een kunst tegelijk. Het is een groot risico voor een hoop mensen, maar de vindingrijkheid waarmee oplichters vaak te werk gaan wekt bij sommigen ook bewondering.
Inhoud |
[bewerk] Oplichtingsvormen
[bewerk] Fraude
Het aanpassen van documenten op een manier die niet wettig is en als doel heeft geld wit te wassen of meer financiële mogelijkheden te verkrijgen. Hieronder vallen:
- Boekhoudfraude, creatief boekhouden
- Identiteitsdiefstal of vervalsing van een legitimatie
- Factureringsfraude
- Handtekeningsvervalsing
- Valsheid in geschrifte
- Effectenfraude
[bewerk] Valselijk voorlichten
Het vals voorlichten van iemand is vaak bedoeld om veel meer te winnen dan geld alleen. Zo kunnen liefde, seks, spullen en diensten verworven worden. Valse voorlichting of voorwendselen komen vaak voor in reclame en bij telemarketing (of andere vormen van klantenwerving) om klanten op hogere kosten te jagen of duurdere producten te verkopen dan waartoe ze eigenlijk bereid zouden zijn. Een ander voorbeeld zijn de zogenaamde loverboys. Het kan ook zijn het aannemen van een andere / valse naam om zo geld/goederen van een persoon te krijgen
[bewerk] Achterhouden van Informatie
Naast valse voorlichting kan ook het achterhouden van informatie oplichting zijn; bijv. het verkopen van een horecabedrijf, waarvan de horecavergunning is ingetrokken, zonder de koper te informeren dat de vergunning niet meer geldig is.
Soms kan het erg ingewikkeld zijn om te bepalen welke informatie door de verkoper had moeten worden verstrekt, wat kan leiden tot ingewikkelde rechtszaken. Wanneer grotere groepen gedupeerd worden weten de gedupeerden zich vaak te organiseren om samen een grote rechtszaak te voeren.
Wanneer de verkoper niet verplicht was om de achterhouden informatie te geven spreekt men niet van oplichting, maar van een grijs gebied. Een voorbeeld hiervan is de grijze kapitaalmarkt, met beleggingen in het buitenland met zeer hoge gegarandeerde rendementen van bijv. 25%. Verzwegen wordt daarbij dat het rendement wordt behaald in een zeer instabiele valuta die misschien 40% in waarde kan dalen.
[bewerk] Handel met voorkennis / voorwetenschap
Met Handel met voorkennis wordt meestal het verrichten van transacties op de effectenbeurs bedoeld, met behulp van koersgevoelige informatie die (bijv. door directe betrokkenheid bij een bedrijf) verkregen is, voordat de informatie voor andere beleggers toegankelijk is.
Handel met voorkennis is een strafbaar feit. Het feit wordt genoemd in het EU-document "Marktmisbruik 2003/6/EG". Het Verdrag tussen de Regering van het Koninkrijk der Nederlanden en de Regering van het Verenigd Koninkrijk van Groot-Brittannië en Noord-Ierland inzake wederzijdse bijstand en de uitwisseling van informatie op het gebied van effecten, termijncontracten en opties bevat afspraken over het bestrijden van handel met voorkennis.
[bewerk] Gezondheidsfraude
Gezondheidsfraude gaat over mensen die claimen een gave of bepaalde kennis te hebben en hier geld voor vragen. Doorgaans is het resultaat of de gegeven informatie echter gering of onjuist. Voorbeelden zijn wonderdokters, kwakzalvers en mediums.
[bewerk] Rechtssysteemfraude
Hierbij worden regels en wetten misbruikt ten behoeve van een fraudeur.
- Faillissementsfraude
- Verwezenlijking van valse bedrijven
[bewerk] Godsdienstfraude
Vrome fraude is het gebruiken, misbruiken of niet nauwkeurig naleven van godsdienstige regels ten behoeve van persoonlijk voordeel binnen een gemeenschap.
[bewerk] Bekende oplichters
De volgende personen staan of stonden bekend als oplichters:
- Willem Pince van der Aa - verkocht waardeloze familiestambomen in diverse landen
- Ari Olivier alias "Heer Olivier" - wordt verantwoordelijk geacht voor oplichting voor een totaal bedrag van circa € 450 miljoen.
- Jean-Pierre Van Rossem - vergaarde een kapitaal met 'Moneytron', een bedrijf dat een systeem had waarmee men beurskoersen zou kunnen voorspellen
- Han van Meegeren - meestervervalser van schilderijen van onder meer Johannes Vermeer
[bewerk] Zie ook
- Nigeriaanse oplichting - Advanced fee fraud, 419 fraude
