DSI
Van Wikipedia
DSI is een stichting die ten doel heeft doel het vertrouwen van het beleggende publiek in de effectenbranche te versterken door middel van het verstrekken van een keurmerk aan gekwalificeerde effectenspecialisten en het beslechten van geschillen tussen particuliere beleggers en deelnemende financiële instellingen.
[bewerk] Deelnemers en geregistreerden
De Stichting DSI verstrekt keurmerken aan zowel deelnemers (banken) en geregistreerden (effectenspecialisten). DSI verzorgt hiertoe cursussen, en beslecht door middel van commissies geschillen tussen de particuliere beleggers en banken of effectenhandelaren. Met de cursussen kan een DSI-certificaat worden behaald. Van het bezitten van een DSI-certificaat gaat een zeker gezag uit. Ook zijn er verschillende gradaties, vervolgcursussen worden gegeven, waarmee men kan doorstomen naar hogere niveaus. De volgende niveaus bestaan, van laag naar hoog:
- DSI Effectenhandelaar
- DSI Senior Effectenhandelaar
- DSI Beleggingsadviseur
- DSI Senior Beleggingsadviseur
- DSI Vermogensbeheerder
- DSI Senior Vermogensbeheerder
- DSI Beleggingsanalist
- DSI Senior Beleggingsanalist
Hoe hoger men komt, hoe deskundiger men is. Er zal echter ook meer verwacht worden, ook op het gebied van ethiek.
Het is niet verplicht geregistreerde specilist te worden. Toch zijn er verschillende redenen waarom dit meestal wel gebeurt:
- Banken verplichten effectenhandelaren die bij ze in dienst zijn hier meestal toe;
- Deelnemers die een DSI-geregistreerde in dienst nemen kunnen bij DSI om een referentieverklaring vragen. Dit papier zegt kortgezegd dat er geen gegronde redenen zijn om aan de integriteit en deskundigheid te twijfelen. Wie geen geregistreerde is zal die verklaring dus niet krijgen;
- Banken die als deelnemer geregistreerd staan, hebben een inspanningsverplichting om registratie van hun handelaren te bevorderen;
- De bank zal dit ook zelf doen, want DSI-registratie is goed voor de reputatie.
[bewerk] Geschillenbeslechting
Er bestaan vier geschillencommissies:
- Klachtencommissie. Deze behandelt geschillen tussen particulieren en deelnemers. Bijvoorbeeld: Een bank heeft een verkooporder niet goed uitgevoerd waardoor meneer Pietersen tegen een ongunstige koers moet verkopen.
- Tuchtcommissie. Deze behandelt klachten over geregistreerde effectenspecialisten, en kan ze een tuchtmaatregel opleggen. Dit is meestal een berisping, boete of schorsing. Wel zal rekening worden gehouden met eventuele arbeidsrechtelijke gevolgen van de misstap (in veel gevallen zijn de handelaren al ontslagen, of zal dit gebeuren). In de uiterste gevallen kan iemand geroyeerd worden. Dit betekent in praktijk dat deze in de branche van de effectenhandel nooit meer werk zal vinden.
- Geschillencommissie. Deze behandelt klachten van geregistreerden of kandidaat-regeristreerden en deelnemers met betrekking tot registratie en beëindiging van registratie / deelname of schorsing. Voorbeeld: Een kandidaat is het niet eens met zijn examenbeoordeling. Ander voorbeeld: Handelaar Gerrits heeft in een tuchtzaak een schorsing gekregen, maar hij is het er niet over eens hoe die wordt uitgevoerd. Voor dit (niet-inhoudelijke) punt moet hij naar de geschillencommissie.
- Commissie van Beroep. Hier kan men tegen uitspraken van de andere commissies in beroep.
De commissies worden bemand door zwaargewichten uit de effectenwereld. Daarnaast moeten de voorzitters voldoen aan de eisen die de Rechterlijke Macht stelt aan het rechterschap.
