Hawala
Van Wikipedia
De Hawala is een informeel banksysteem, oorspronkelijk afkomstig uit India, voor het verplaatsen van geld. Hawala is afgeleid van het Hindi-woord voor vertrouwen.
Inhoud |
[bewerk] Systeem
De Hawala werkt op een systeem van vertrouwen. Het geld wordt contant op tafel gelegd in een steunpunt, en via een contact (telefonisch, per fax of e-mail) kan overal ter wereld in een ander steunpunt dezelfde som afgehaald worden. Lidmaatschap of rekeningen zijn niet nodig.
De Hawala is een zuiver informeel systeem, vooral gesitueerd in Azië, waarbij er geen afschriften of verrekeningen plaats vinden. Het is dan ook niet te verwonderen dat het aan populariteit wint in misdaadmilieus, te meer omdat het sneller, goedkoper en discreter dan het officiële systeem geld kan verplaatsen.
De Hawala is vaak ouder dan het officiële banksysteem in Azië.
[bewerk] Geografische verspreiding
De Hawala is een banksysteem dat aan populariteit wint. Waar het vroeger zich situeerde in de hoofdsteden van de Westerse landen, vindt men in vele grote steden de Hawala terug. In Azië is het wijder verspreid. Vooral in de Arabische wereld is het systeem sterk uitgebouwd, maar ook in de Aziatische Tijgers Hongkong, Singapore, Taiwan en Zuid-Korea, alsmede de Islamitische industriestaten Indonesië en Maleisië.
Internationaal gezien zijn er drie grote pijlerplaatsen:
[bewerk] Criminaliteit
Interpol voerde onlangs nog een onderzoek naar de criminele aard van de Hawala. Het kwam tot de conclusie dat er enorme sommen geld verkast werden, zonder dat tracering mogelijk is. Het gaat hem hier vaak om misdaadgeld, afkomstig van de handel in drugs, edelstenen, mensen en wapens.
Ook terroristen maken gebruik van de Hawala. Zo zou bij de aanslagen van 11 september 2001 op het WTC en het Pentagon gebruikgemaakt zijn van de Hawala, maar ook bomaanslagen in India in 1993 zouden zo gefinancieerd geweest zijn. Al Qaida zou van de Hawala bijna exclusief gebruikmaken om haar geld te verplaatsen, en slechts voor de uitvoerders van de terroristische daden gebruikmaken van het Westerse banksysteem.
