Fraude
Van Wikipedia
Onder fraude wordt meestal verstaan: een vorm van bedrog met betrekking tot (wettelijke) controles. De zaken worden anders voorgesteld dan ze zijn, wat bij de controlerende instanties of personen tot een onjuist beeld en een onjuiste beoordeling leidt. Men spreekt ook van oplichting.
- Bij acquisitiefraude worden mensen overgehaald een advertentie te plaatsen tegen een hoog bedrag, terwijl de advertentie later niet geplaatst zal worden.
- Onder belastingfraude (ook wel:belastingontduiking) wordt verstaan het door middel van een onjuiste aangifte of anderszins bewerkstelligen dat in strijd met de wet niet of te weinig belasting wordt betaald. Zeker voor leken is de grens tussen belastingontduiking en de legale belastingontwijking (ook wel: belastingvermijding) niet altijd duidelijk te trekken;
- Bij de "bouwfraude" worden afspraken die in strijd zijn met mededingingsregels verzwegen;
- Bij BTW-fraude wordt de inning van BTW gedwarsboomd door een zgn. BTW-carrousel op te zetten van lege BV's die elkaar leveringen doen (eventueel fictief of altijd dezelfde goederen) waarbij ofwel BTW niet afgedragen wordt of onterecht teruggevorderd.
- Bij examenfraude spiekt de leerling of student, of gebruikt hij verboden informatie (GSM), waardoor zijn leraren geen juist beeld van zijn kennis krijgen;
- Bij faillissementsfraude worden geld of middelen vlak voor het failliet uit de onderneming vervreemd, waardoor schuldeisers geen beslag kunnen leggen op de bezittingen.
- Bij jaarrekeningenfraude wordt in de jaarrekening een onjuist beeld gegeven van de stand van zaken in een bedrijf;
- Bij uitkeringsfraude gaat het om personen die onder valse voorwendselen ten onrechte een (te hoge) uitkering genieten;
- Bij verkiezingsfraude wordt geknoeid met verkiezingsuitslagen, waardoor de kiezers en het buitenland een onjuist beeld krijgen van de verkiezingen, zodat een leider ten onrechte wordt geïnstalleerd.
- Bij verzekeringsfraude tracht een verzekerde een verzekeringsmaatschappij onder valse voorwendsels tot uitkering te doen overgaan;
Bij fraude is altijd een vorm van opzet in het spel.
Er bestaan veel oplichtingsmethoden waarbij het slachtoffer niet de overheid is maar een gewone (meestal vermogende) medeburger. Eén van de meest voorkomende is de "Nigeriaanse oplichting" waarbij gevraagd wordt om een rekening ter beschikking te stellen waarop een enorm bedrag (miljoenen USD of €) afkomstig van één of andere erfenis kan geparkeerd worden. Het slachtoffer wordt een deel van deze erfenis beloofd maar moet eerst allerlei verplichtingen (met kosten) vervullen. Uiteindelijk na het betalen van kosten blijkt dan dat het geld toch niet kan worden overgemaakt. Zolang het slachtoffer geen wantrouwen heeft blijven de oplichters geld vragen. Deze vorm van oplichting is zeer oud en gekend maar toch lopen er nog steeds personen in de val. De technische term voor dit soort oplichtingen is "advance fee fraud". Een stelregel om te ontdekken of het om oplichting gaat is de volgende: "Als het te mooi is om waar te zijn, dan is het niet waar".
